Ce bernard-l'ermite vit dans la mer Rouge, à la surface de l'eau et à grande profondeur sur les récifs coralliens. Il mesure environ 10 cm. Le bernard-l'ermite anémone est généralement facile à repérer grâce aux anémones qu'il porte sur sa carapace. Le corps du crabe est de couleur rose pâle avec des taches blanches et orange. Les pédoncules oculaires sont rouges et blancs tandis que la couleur réelle de ses yeux est presque verte, son corps et ses pattes sont couverts de poils de couleur marron clair. Il possède deux paires d'antennes, une courte paire au milieu avec des organes sensoriels et l'autre paire est plus longue à l'extérieur. Habituellement, seules les pattes et la tête sont visibles dépassant de la carapace. La première paire de pattes a des griffes, la gauche étant plus grande que la droite. En plus d'être utilisées pour la prédation et l'autodéfense, les griffes sont également utilisées pour se sceller dans sa carapace lorsqu'il est menacé. Les deuxième et troisième pattes sont utilisées pour marcher. L'arrière du corps est adapté pour se replier dans la carapace. Le bernard-l'ermite anémone peut atteindre 5 cm de large.
Il peut sembler dur en surface en raison de sa tête et de ses pattes, mais il a en fait un ventre mou. Il vit dans une coquille qu'il recouvre d'anémones pour une meilleure protection. Les bernard-l'ermite anémone ne sont généralement visibles que la nuit. Pendant la journée, ils ont tendance à se cacher dans des crevasses et sous des rochers. Étant assez timides, ils ont tendance à s'enfuir lorsqu'ils sont éclairés par des lampes de plongée la nuit. Ils ont développé l'habileté d'attirer les anémones des rochers vers leur coquille. Lorsqu'ils changent de coquille, ils retirent les anémones de l'ancienne coquille en les saisissant avec leurs pinces et en massant lentement la base de l'anémone jusqu'à ce qu'elle lâche prise. Ils la placent ensuite sur leur nouvelle coquille. Lorsque les anémones sont dérangées, elles libèrent des fils collants qui sont désagréables pour les prédateurs, offrant ainsi une excellente protection au crabe.
Les tentacules urticants de l'anémone empêchent le bernard-l'ermite de devenir un repas facile pour un poisson affamé. Et, lorsque le bernard-l'ermite ne bouge pas, il se fond facilement dans le récif. Les anémones profitent du fait d'être emmenées dans de nombreux endroits différents pour se nourrir pendant que le crabe se déplace autour du récif. Les bernard-l'ermite anémone utilisent deux espèces d'anémone sur leurs coquilles. La plus grande anémone est Calliactis polypus et la plus petite anémone plate est Verrillactis paguri. Lorsque les deux espèces d'anémone sont sur la coquille, les crabes placent généralement le Calliactis polypus sur la partie extérieure de la coquille. Il existe des amphipodes d'une espèce inconnue qui habitent ces anémones et vivent sur les coquilles.
On les trouve généralement sur les coraux et les rochers à des profondeurs allant jusqu'à 40 mètres. Ce crabe est carnivore et principalement un charognard, il s'ouvre et mange n'importe quel mollusque qu'il peut.
Les mâles sont capables de détecter si une femelle est fertile et ils la retiennent souvent jusqu'à ce qu'elle soit prête à s'accoupler. Les œufs sont conservés sous la femelle, dans sa coquille.